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什么是資金盤詐騙？
“資金盤”是一種和龐氏騙局相似的詐騙手法。詐騙團(tuán)伙通過巧立名目，炮制出各種“高回報(bào)”的投資項(xiàng)目，營(yíng)造“高收益”假象，進(jìn)而吸引更多的人參與進(jìn)來。但所謂“高回報(bào)”根本不是投資項(xiàng)目的盈利，而是用新投資者的錢支付給前面的老投資者，一旦后面沒有新人把錢投入進(jìn)來，那么承諾給老會(huì)員的高額收益，自然無從達(dá)成。
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資金盤詐騙的套路
資金盤詐騙從一開始就以非法占有為目的，玩的是擊鼓傳花的游戲，當(dāng)騙局持續(xù)到一定階段，平臺(tái)（項(xiàng)目）頭目或者組織者通常會(huì)采取停止交易、關(guān)閉項(xiàng)目等方式來進(jìn)行跑路斂財(cái)。
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一圖帶你了解資金盤詐騙流程
1、詐騙團(tuán)伙將本身并不存在的“投資”項(xiàng)目，設(shè)計(jì)包裝成各種購(gòu)物商城、APP、小程序，聲稱只要用戶注冊(cè)就可以免費(fèi)獲得積分（或貢獻(xiàn)、權(quán)益、金豆、糖果等）成為會(huì)員、代理，然后通過充值返利、購(gòu)物返利、刷單返利等方式獲得更多分紅。
2、幾乎所有的資金盤詐騙都是先以高額返利來吸引大家的注意力，比如：購(gòu)買價(jià)值1000元的商品就可以提現(xiàn)1200元等。
3、詐騙團(tuán)伙在論壇、直播間等網(wǎng)絡(luò)上曬出虛假的高額收益吸引投資者加入，并且鼓勵(lì)“拉人頭”行為，聲稱推薦更多人進(jìn)群參與投資會(huì)獲得更多獎(jiǎng)金。新進(jìn)投資者的錢會(huì)被當(dāng)成收益和獎(jiǎng)金發(fā)給他們的上線。
4、當(dāng)加入的會(huì)員越來越少，沒有新的資金維持資金盤運(yùn)轉(zhuǎn)，項(xiàng)目開始走向崩盤，詐騙團(tuán)伙就會(huì)編造各種理由讓投資者提現(xiàn)失敗，例如系統(tǒng)維護(hù)、“受到微信打擊”等，或者干脆直接人間蒸發(fā)。
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資金盤詐騙的特征
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如何預(yù)防資金盤詐騙？
1、不要有貪便宜的心理，投資有風(fēng)險(xiǎn)，天上不會(huì)掉餡餅，不要輕易相信高額返利項(xiàng)目；
2、保持理性，避免盲目跟風(fēng)投資，維護(hù)資金安全；
3、避免頭腦發(fā)熱，先征求親友意見，不要有僥幸心理，不要被高利誘惑盲目投資；
4、學(xué)習(xí)反欺詐知識(shí)，提高識(shí)騙防騙能力。
轉(zhuǎn)自：河南省反詐騙中心
來源： 平安三門峽
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